กองทุนส่วนบุคคลคืออะไร

คุณ สรฐัช สุงาม CFP®

|

7/24/20

ในการลงทุนเพื่อเป้าหมายทางการเงิน เรามีเครื่องมือทางการเงินให้เลือกใช้มากมายหลายสินทรัพย์ ไม่ว่าจะเป็นหุ้น, กองทุนรวม, อสังหาริมทรัพย์, หรือทองคำ เป็นต้น แต่ยังมีอีกหนึ่งเครื่องมือทางการเงินที่สามารถเลือกลงทุนได้ นั่นคือกองทุนส่วนบุคคล จะแตกต่างหรือเหมือนกับกองทุนรวมอย่างไร บทความนี้มีคำตอบให้ครับ

กองทุนส่วนบุคคล หรือ Private Fund คือกองทุนรวมประเภทหนึ่ง ซึ่งมีบางส่วนที่คล้ายกับกองทุนรวม และบางส่วนที่แตกต่างกัน กล่าวคือ กองทุนส่วนบุคคลมีลักษณะการระดมเงินจากผู้ลงทุนให้บุคคลที่ 3 หรือผู้จัดการกองทุนเป็นคนจัดสรรเงินลงทุนไปตามสินทรัพย์ต่าง ๆ ตามที่ระบุไว้ในนโยบายการลงทุน ส่วนสิ่งที่แตกต่างกันคือความยืดหยุ่นในการลงทุน เช่น กองทุนรวมที่มีนโยบายการลงทุนในหุ้นสามัญไม่ต่ำกว่าร้อยละ 65 จะไม่สามารถปรับพอร์ตการลงทุนนอกเหนือไปจากนโยบายได้ แม้ในสถานการณ์ในขณะนั้นการถือเงินสดทั้งหมดอาจจะเป็นสิ่งที่ดีที่สุด ความแตกต่างอีกอย่างหนึ่งคือ การที่ผู้ลงทุนสามารถมีส่วนร่วมในการกำหนดนโยบายการลงทุนได้ ซึ่งจะแตกต่างกับกองทุนรวมที่ผู้ลงทุนต้องเลือกลงทุนตามนโยบายที่ผู้จัดการกองทุนกำหนดมาแล้วเท่านั้น หากต้องการลงสินทรัพย์หลากหลายชนิด ก็อาจจะต้องซื้อกองทุนหลาย ๆ กอง การลงทุนในกองทุนส่วนบุคคลจึงมีความคล่องตัวมากกว่านั่นเอง

ในแง่ของข้อจำกัด การลงทุนในกองทุนส่วนบุคคลมักจะมีเงินลงทุนขั้นต่ำที่สูงกว่าการลงทุนในกองทุนรวม กองทุนรวมบางกอง มีเงินลงทุนขึ้นต่ำที่ 1 บาท แต่การลงทุนในกองทุนส่วนบุคคล อาจต้องใช้เงินลงทุนเริ่มต้นที่ 1 ล้านบาท เป็นต้น ในเรื่องของค่าใช้จ่ายของกองทุน กองทุนส่วนบุคคลมักจะมีค่าใช้จ่ายที่สูงกว่า เช่น ค่าใช้จ่ายในการบริหารกองทุน เพราะผู้จัดการกองทุนต้องใช้ความสามารถและความใกล้ชิดในการบริหารกองมากกว่า และอาจะมีการคิดค่าใช้จ่ายเป็นส่วนแบ่งกำไรที่ทำได้ เช่น ถ้าได้กำไรต่อปีเกินร้อยละ 10 จะเก็บส่วนแบ่งกำไรจากส่วนที่เกินนี้ เป็นต้น

การลงทุนในกองทุนส่วนบุคคลถือเป็นทางเลือกในการลงทุนที่เหมาะกับนักลงทุนที่มีเงินลงทุนค่อนข้างมาก และรับความเสี่ยงได้ค่อนข้างสูง เนื่องจากต้องลงทุนในสินทรัพย์เสี่ยงเป็นสัดส่วนมากเพื่อชดเชยกับค่าใช้จ่ายของกองทุนที่สูง การแบ่งเงินบางส่วนเพื่อมาลงทุนกองทุนส่วนบุคคลจึงเป็นการจัดพอร์ตการลงทุนแบบหนึ่งเพื่อเป้าหมายของนักลงทุน ถ้าท่านใดอยากรู้รายละเอียดเพิ่มเติม หรือต้องการวางแผนการลงทุนให้เหมาะสมกับตัวเองผ่านแผนทางการเงิน สามารถติดต่อนักวางแผนการเงินของ Possible ได้ครับ

อ่านบทความอื่นต่อ

Possible Wealth Advisory

388 อาคารอามีโก้ทาวเวอร์ ชั้น 24 โซนบี ถนนสี่พระยา แขวงมหาพฤฒาราม เขตบางรัก กรุงเทพมหานคร 10500

02 633 0151

Thank you! Your submission has been received!
Oops! Something went wrong while submitting the form.